本篇 Bitfinex 放貸教學 將完整解析如何透過 Bitfinex 交易所搭配 Fuly.ai 自動放貸機器人，打造穩定的加密貨幣被動收入策略

Binfinex文章介紹連結在這

在加密貨幣市場中，大多數人都在關注『幣價漲跌』，但其實還有一種相對穩定的策略：

放貸（Crypto Lending）：年利率約在15% ~ 30%的上下限範圍

透過Bitfinex 放貸，你可以把閒置資金借給市場上的交易者，並收取利息，形成類似『收租』的現金流

目前在加密貨幣市場中，Bitfinex 是歷史最悠久且放貸市場最成熟的交易所之一

不過也因為Bitfinex 放貸介面超難用，手動放貸又很難管理、效益也很差

所以！要去搭配 Fuly.ai 放貸機器人，就可以實現自動化放貸，讓資金持續運作

當然我標題當中的年利息是因為我放了300萬台幣的原因～為什麼是放300萬？

下面會詳細介紹機器人方案給你們作爲參考

Bitfinex 放貸教學完整流程

Bitfinex 放貸教學其實並不複雜

『Bitfinex交易所介紹』

只要完成交易所註冊、資金入金以及 API 串接，就可以開始進行自動放貸。

許多投資者會透過 Fuly.ai 自動放貸機器人來管理放貸利率與掛單策略，讓整個 Bitfinex 放貸流程更加自動化

本篇文章會完整介紹：

• Bitfinex 放貸是什麼
• 為什麼需要自動放貸機器人
• Fuly.ai 是什麼
• 如何設定 Fuly.ai 自動放貸
• Bitfinex 放貸的風險與注意事項

讓你了解這套策略是否適合自己？

放貸是什麼？Bitfinex機制？

放貸是什麼？Bitfinex 放貸機制

放貸簡單來說就是：把資金借給有需求的人，並收取利息

所以放貸是什麼？用一個簡單的例子理解

如果用最簡單的方式理解 放貸（Lending），其實就像是 把錢借給別人賺利息。

舉個生活中的例子：

假設你有一筆錢放在銀行裡，銀行會把這些錢借給需要資金的人，例如買房的人、做生意的人，而銀行會收取利息

銀行再把其中一部分利息分給你，這就是 銀行存款利息的來源

加密貨幣市場的放貸其實是 同樣的概念，只是少了銀行這個中間人

加密貨幣放貸怎麼運作？

在加密貨幣交易所中，有些交易者希望使用 槓桿交易，也就是借更多資金來放大交易部位。

例如：

一個交易者只有 10,000 美元
但他希望做 30,000 美元的交易

那麼他就需要借 20,000 美元

這些錢就是從像你這樣的 放貸人 那裡借來的

作為回報，借款人需要支付 利息

為什麼有人願意付利息借錢？

這個原因非常簡單：

他們認為 賺的會比利息多

例如：

借款利率一年 15%

但如果他做交易可以賺 50%

（更何況加密貨幣市場一天獲利100%都有可能，年利率就算100%，日息也才0.27%，隨便一筆交易都能超過）

那麼你們說，支付 15% 的利息是否值得？

我的答案是：當然非常值得，我自己交易一個月約有20~60%的利潤，借款只需要6%利息

因此我們的角色是什麼？

我們在 Bitfinex 放貸時，其實就是：

把我們的資金 借給市場上的交易者

然後每天收取利息

因此很多人會把這個策略稱為：幣圈收租

只要資金被借出去，就會持續產生利息收益

在加密貨幣市場中，借款人通常是：

• 想做槓桿交易
• 想做空市場
• 想增加資金規模

因此會願意支付利息來借資金

而像 Bitfinex 這樣的交易所，就提供了 融資市場（Funding Market），媒合借款人與放貸人

基本流程如下：

1️⃣ 你把資金存入 Bitfinex
2️⃣ 把資金轉到『融資錢包』
3️⃣ 將資金借出給交易者
4️⃣ 收取利息

借款人需要提供抵押資產，如果抵押不足，平台會強制清算，因此能降低違約風險

Bitfinex 放貸利率有多高？

Bitfinex USD放貸利率並不是固定的，而是由市場供給需求決定

當市場波動變大時，交易者對資金需求增加，因此利率也會上升

我提供幾個我近五年觀察到的給各位當作參考

Fuly.ai 放貸機器人，也能即時觀看利率

當然這些數據僅限參考

年度	Bitfinex 綠葉放貸年化收益
2021	17%~22%
2022	20%~23%
2023	25%~31%
2024	15%~18%
2025	19%~25%

畢竟未來不一定跟過去是一樣的利率維持，但平均都能有20%的年化收益

美元放貸 V.S 其他金融投資商品比較

項目	平均報酬	風險
美元放貸	15%~30%	低
ETF	6%~12%	中
台幣定存	0.8%~1.2%	低
房地產	14%~19%	高

相較於其他的金融商品，美元放貸的風險和台幣定存的風險相近，但美元放貸的平均報酬卻是定存的數十倍

優點在於，彈性非常的高

為什麼彈性高？

Bitfinex 放貸平台上借出資金，通常約2天、30天、90天、120天，利率通常看當下變動決定你是否要借貸

因此，這是一個相對彈性的理財方案。

Bitfinex 放貸收益試算

以下為簡單試算

假設透過 Bitfinex 放貸搭配 Fuly.ai 自動放貸，在不同資金規模下的收益情況。

年化 15% 收益試算（在行情較好、資金需求較高時，放貸利率可能會上升）

投入資金	年收益	月收益
5,000 USD	750 USD	約 62 USD
10,000 USD	1,500 USD	約 125 USD
30,000 USD	4,500 USD	約 375 USD
50,000 USD	7,500 USD	約 625 USD
100,000 USD	15,000 USD	約 1,250 USD

如果以 匯率 32 台幣計算：

投入 100,000 USD，年收益約 480,000 台幣

–

年化 30% 收益試算

投入資金	年收益	月收益
5,000 USD	1,500 USD	約 125 USD
10,000 USD	3,000 USD	約 250 USD
30,000 USD	9,000 USD	約 750 USD
50,000 USD	15,000 USD	約 1,250 USD
100,000 USD	30,000 USD	約 2,500 USD

如果以 匯率 32 台幣計算：

投入 100,000 USD，年收益約 960,000 台幣

透過這篇 Bitfinex 放貸教學，你可以了解整個放貸流程與風險管理方式

手動放貸的方法

那麼我們該如何去開始放貸呢？我這邊講解一下手動放貸的方法（手動放貸比較多東西要設置）

通常會優先選擇USD(美元）去放貸，需求量最大，利率最好

我們要先選擇『融資』並且可以選擇自己想要放貸的幣種

接著到融資表單下設定利率（日利率）、數量、時間（願意借出的天數，注意不能要求借款人提早還錢）

設定完後因為我們是要借錢給別人的所以按下賣出，若是配對成功會出現在旁邊的已成交處，現在設置就是掛單等人成交

（這就是為什麼需要用自動放貸的原因，因為沒有成交這筆錢就只能掛著，這沒有利息）

成功借出或者掛單中顯示如圖，顯示會是透過日利率顯示，你們自己去乘上365天就能得出年化

下圖中的0.0493%的日利率，換算年化大概17.9%

為什麼需要自動放貸機器人？

雖然 Bitfinex 本身就有放貸功能，但如果使用過的人通常會發現幾個問題：

利率難以判斷

市場利率會一直變動，如果利率設定太高：資金可能會 借不出去

如果設定太低：收益又會 變非常少

資金容易閒置

借款人可以 提前還款

當資金被歸還後，如果沒有重新掛單，就會出現：資金閒置沒有利息

需要一直盯盤

想提高收益通常需要：

• 重新掛單
• 調整利率
• 分批放貸

對一般投資人來說，其實相當麻煩

因此很多人會使用 自動放貸機器人

Fuly.ai 是什麼？

Fuly.ai 是由台灣團隊開發的 Bitfinex 放貸機器人

老闆 Rex 我也好幾次跟他聊天，其實起初是因為他自己在 Bitfinex 放貸，覺得介面太難用

可能因為是工科出身的靈魂～身為一個工程師就決定自己做一款方便自己的自動放貸機器人

主要功能是：

透過 Bitfinex API 自動管理放貸策略

重要的是：

👉 資金仍然在 Bitfinex 交易所內

Fuly 只是提供策略與自動化工具，不會托管你的資金

Fuly.ai 主要功能包括：

• 自動掛單
• 自動調整利率
• 提高資金利用率
• 自動管理放貸期限
• 即時收益報表

官方數據顯示，在一般市場行情下：

平均年化約 10% – 25%

（實際收益會依市場波動而改變）

如何設定Fuly.ai自動放貸

step 1

第一步驟就是要註冊Bitfinex交易所，這間交易所我不額外說明

是一個很老牌的交易所。

成立於2012年，大家稱呼為綠葉，是巨鯨都非常喜歡使用的。

Bitfinex和市值最大穩定幣 USDT 的發行商 Tether 為關係企業

務必完成進階版本的身份認證，需要水電證明等資料，因為這間交易所審核非常嚴格

也因此更加的安全，所以他才是老牌的交易所。

透過我的邀請註冊可以有6%的手續費折扣，對於放貸來說利息能減少不必要支出

可手動填寫代碼：2zNc1_bcH

完成認證後可以透過加密貨幣、電匯美元、信用卡出入金

購買加密貨幣可以參考我站內文章MAX交易所去購買USDT

Bitfinex入金方式

如果是使用USDT入金，建議使用圖內的Trc鏈打款（Tron)

充值到哪個錢包都沒關係，透過劃轉就可以到對應位置了

---

step 2

建議把USDT轉換成USD利率會相對好一些

將USD資金轉至融資錢包

在 Bitfinex 錢包中，有三種錢包：

• Exchange（現貨）
• Margin（槓桿）
• Funding（融資）

放貸必須使用：

Funding Wallet

因此需要將資金從 Exchange 轉移到 Funding

也就是需要把資產轉移到我們的融資錢包

---

step 3

申請 Fuly.ai自動放貸機器人

透過我的連結申請帳號，可以免費試用，並且購買一年能免費贈送兩個月使用權

帳號申請，登入後就可以開始使用

方案參考：（這也是為什麼標題我寫的利息金額，使用PRO方案上限10萬USD)

一般來說以放款金額上限來判斷你購買的方案，假設你要放 5000 USD，買新手BASIC方案即可

假設你要放 150000 USD，就需要買 VIP 方案，而我會建議至少有 5000 USD 的預算再來操作

至於如何計算自己利潤與機器人費用？

可以自己計算自己資金的10~15%最保守，假設10000U，那麼年利率約15%，我能有1500U利息

那麼當我買了新手方案一年92U，我還是有近14%利潤

---

step 4

Bitfinex 建立 API並且串聯到Fuly.ai

在Bitfinex上產生API金鑰

留意在創建API時不要開啟下圖紅色方框處的功能即可，其他預設就好，不需要調整

完成創建後，電子郵件會收到API啟用通知，點擊它可以獲得下面這串密碼

接著到Fuly.ai去連結API即可（設定建議可以跟我一樣使用高利息模式）

這是懶人設定，會跟著 Fuly 創辦人的放貸參數來借出資金

很容易在波動大的時候可以領到年利率80~150%利息，我甚至還有2天領過1000%利息

接下來完成後就可以到即時報表每天看著利息爽爽跳～

---

不想放貸了？想取回 Bitfinex 資金

注意：借用方可以選擇在期現內任何時間還款

但是如果你是貸出方是無法提早要求拿回款項的，還是要等時間結束，或者借貸人還款

如果需要取回資金，直接刪除即可，系統就會幫你保留資金，並且等待還款後也不會再借出

---

Bitfinex 放貸的風險與注意事項

借款人會不還錢嗎？

既然是借錢給其他人操作，借款人會不會刻意不還錢、或是還不起錢？

Bitfinex 成立至今的歷史來看，從未發生過這類情形

這是為什麼呢？

因為有保證金機制和清算機制作為防線，借款人在開單時需要自行拿出一部分本金當擔保品，確保他能償還借款

為什麼 Bitfinex 放貸利率可以這麼好？

Bitfinex 放貸本質上就是一個 P2P 借貸平台，透過平台媒合，讓想開槓桿的交易員能借到錢，有閒錢的人能出借資金

利率的高低其實就是市場的供給需求來決定的，因此，在資金需求低迷時，也會出現不到 10% 的年利率

匯率風險？

我們進行的是『美元放貸』，所以貨幣單位想當然耳是用美元計算

假設你在 35 塊的價格兌換美元去進行美元放貸，要在換回台幣時卻只剩 29 塊

那麼？這其中產生的價差就是所謂的匯率風險

因此！要進行美元的投資前還是要特別留意美元匯率的波動

系統性風險？黑天鵝風險？

這不可能說完全不會發生，這都是特別極端狀況。

什麼是系統性風險？

平台倒閉、破產、跑路或美元發生劇烈波動這類等不可抗力之因素，都可以算是

不過Bitfinex好歹也是在CoinMarketCap上榜上有名的交易所

也算是相對可靠的交易所，但不能保證絕對安全的原因是什麼？

當年FTX交易所，全球前三大，但也是因為內部原因與黑天鵝擠兌導致清算倒閉

任何投資都有風險，只要先了解風險，就能隨時應對可能發生的變故

就算投資房地產，萬一戰爭？

就算投資股票，萬一公司倒閉？

就算是放在台灣銀行領利息，萬一台幣大貶值？

所以我們能做的，就是分散風險，並且做好避險策略規劃

手動放貸與自動化放貸優缺點比較

放貸模式選擇	手動放貸	自動化放貸
優點	1.完全自己掌控資金使用率 2.免費使用，無需付費	1.自動化解放雙手 2.隨時跟上最優質利率 3.簡單好上手
缺點	1.需要自己操作 2.無法監控實時利率 3.操作上不容易	1.需要付費 2.需要設置API

總結

Bitfinex 放貸是一種相對穩定的加密貨幣策略

透過放貸，你可以：

• 不需要預測幣價
• 不需要頻繁交易
• 只需要提供資金

就能獲得相對高額利息收益

如果搭配 Fuly.ai 放貸機器人

可以讓整個流程自動化，提升資金利用率，減少手動操作的麻煩。

不過需要注意的是：

放貸仍然存在平台與市場風險，因此在投入資金前，仍需做好風險管理

千萬不要梭哈！這只是在幣圈內相對穩定的一個獲利方式。

如果你正在尋找一種相對穩定的加密貨幣策略

本篇 Bitfinex 放貸教學 可以幫助你了解如何利用閒置資金創造收益